Титов предложил изменить проверку "подозрительных" денежных операций

0 135
0
Титов предложил изменить проверку "подозрительных" денежных операций


МОСКВА, 7 фев. Экспертный центр уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова выработал предложение по механизму анализа "подозрительных операций", согласно которому предлагается проверять банковские операции до 5 миллионов рублей без их приостановки и блокировки счета, говорится в презентации, представленной на рабочем совещании по механизму реабилитации клиентов.


Предполагается, что проверка таких операций без их приостановки может проводиться до трех раз в течение года, в рамках взаимодействия с ФНС.


Как пояснила позже журналистам руководитель экспертного центра Анастасия Алехнович, предполагается создание некоего канала взаимодействия банков с ФНС в режиме онлайн.


"Это позволит снизить затраты банка на необходимые процедуры проверки и в целом увеличит достоверность данных, которые собирает банк, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности", — говорится в презентации.


По данным представителя Росфинмониторинга, который присутствовал на совещании, в 2017 году было приостановлено более 600 тысяч "подозрительных операций". По словам Алехнович, в основном речь идёт о счётах микро-, малого и среднего бизнеса. При этом из этих 600 тысяч операций лишь около двух тысяч обращений о реабилитации было удовлетворено. "Это говорит о том, что предпринимателю, так как процедура очень долгая, не ясная и непонятная, легче попытаться открыть счет в другом банке, чем оспаривать и бороться", — полагает Алехнович.


Около 80% из 600 тысяч случаев приостановки операций можно было бы избежать при взаимодействии банков с ФНС, добавила руководитель экспертного центра.


Похожие новости

Загрузка...
Загрузка...
Последние новости