Банк России опубликовал список признаков несанкционированных операций, которые банки должны приостанавливать из-за того, что они могут проводиться без согласия клиента, говорится в сообщении регулятора.
Российские банки с 26 сентября получили право приостанавливать сомнительные операции по картам на срок не более двух рабочих дней. При выявлении операции, которую можно охарактеризовать как сомнительную, банк должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток.
Согласно документу, банк должен приостановить операцию, если информация о получателе перевода уже содержится в формируемой Банком России базе данных о случаях и попытках хищений.
Второй признак, который указывает на то, что операция может проводиться для кражи денег, — совпадение информации о параметрах устройств, используемых для совершения перевода через информационную систему, с информацией о параметрах устройств из базы данных.
Наконец, при несоответствии характера, объема, а также параметров совершаемых транзакций операциям, которые обычно проводит клиент, банки также должны будут приостановить операцию. Параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.
Список, опубликованный ЦБ, содержит обязательные признаки для приостановки банками операций, однако каждый банк сможет дополнить его собственными признаками. Первый заместитель главы департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев в начале сентября сообщил, что список признаков несанкционированных операций составлен с учетом мнения банковского сообщества.
