Переводы с карты на карту с неправильными подписями даже близким и друзьям могут обернуться блокировкой карт.
Многие уверены, что комментарий в поле для перевода пишется «для красоты» и не влияет ни на что. Однако это не так. Российское законодательство требует от банков внимательно отслеживать любые денежные потоки. Этого требует закон о противодействии отмыванию доходов.
Дело в том, что роботизированные системы тщательно анализируют содержимое поля «назначение платежа». Они настроены на поиск определённых слов и фраз, которые могут указывать на подозрительную активность.
Подозрительными для системы кажутся фразы «оплата услуг», «товар» или «заработок». Особенно это касается постоянных переводов между частными лицами. Банк может заподозрить неладное и передать данные в налоговую инспекцию.
Кроме того, запрещённые темы, связанные с наркотиками, оружием, взятками, криптовалютой или азартными играми также попадает под особый контроль служб безопасности. Карту могут заблокировать даже за шутку в комментарии.
Эксперты говорят, что поле с комментарием к переводу можно не заполнять вовсе. Но если речь идёт о расчёте с индивидуальным предпринимателем, самозанятым или оплате официальной услуги, то здесь корректная формулировка в комментарии поможет избежать недоразумений и может пригодиться в случае налоговых споров.
Если вышло так, что банк все-таки заблокировал карту, стоит обращаться в службу поддержки банка и предъявлять доказательства законности операции – чеки, переписку, договоры. В большинстве случаев после разбирательства счёт разблокируют, если не обнаружено нарушений.