Денежные переводы друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Денежные переводы друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту с неправильными подписями даже близким и друзьям могут обернуться блокировкой карт.

Многие уверены, что комментарий в поле для перевода пишется «для красоты» и не влияет ни на что. Однако это не так. Российское законодательство требует от банков внимательно отслеживать любые денежные потоки. Этого требует закон о противодействии отмыванию доходов.

Дело в том, что роботизированные системы тщательно анализируют содержимое поля «назначение платежа». Они настроены на поиск определённых слов и фраз, которые могут указывать на подозрительную активность.

Подозрительными для системы кажутся фразы «оплата услуг», «товар» или «заработок». Особенно это касается постоянных переводов между частными лицами. Банк может заподозрить неладное и передать данные в налоговую инспекцию.

Кроме того, запрещённые темы, связанные с наркотиками, оружием, взятками, криптовалютой или азартными играми также попадает под особый контроль служб безопасности. Карту могут заблокировать даже за шутку в комментарии.

Эксперты говорят, что поле с комментарием к переводу можно не заполнять вовсе. Но если речь идёт о расчёте с индивидуальным предпринимателем, самозанятым или оплате официальной услуги, то здесь корректная формулировка в комментарии поможет избежать недоразумений и может пригодиться в случае налоговых споров.

Если вышло так, что банк все-таки заблокировал карту, стоит обращаться в службу поддержки банка и предъявлять доказательства законности операции – чеки, переписку, договоры. В большинстве случаев после разбирательства счёт разблокируют, если не обнаружено нарушений.

Информационное Агентство 365 дней