Разгоняемое долгое время утверждение, что в России одни из самых низких налогов в мире и ранее было абсолютно неверным, а сейчас так тем более. Не менее 60% своих доходов каждый россиян отдает государству в виде прямых и косвенных налогов и социальных взносов. И это очень консервативный подсчет (далее все покажу подробно). Если же добавить туда акцизы, всевозможные сборы, имущественные налоги, налоги с инвестиций, вкладов и продаж имущества, то получится все 75-80%.
Давайте посчитаем, сколько денег при этом достанется государству и какой вклад вы внесете в экономику страны. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России.
Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину. Для этого оставьте в поле ввода зарплаты исходное значение — это средняя чистая зарплата в начале 2025 года, по данным Росстата.
Государство получает благодаря вам
600 127 ₽ в год
Часть денег отдали вы, другую часть заплатил за счет собственных средств работодатель. Например, налог на доход входит в зарплату, а страховые взносы — это расходы работодателя. Но важно понимать, что их государство тоже получает благодаря вам: нет сотрудника — не будет и взносов.
Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела. Давайте посмотрим, сколько денег приходится на разные налоги и взносы, и как государство ими распоряжается.
234 968 ₽ в год — пенсионные взносы
Работодатель перечисляет через налоговую инспекцию в социальный фонд 30% от вашей зарплаты. Часть этой суммы — 72,8%, то есть 21,8% зарплаты, — идет на выплаты нынешним пенсионерам. У вас тем временем копятся пенсионные баллы. После выхода на пенсию вы будете получать деньги, которые поступят от работающих граждан будущего.
Если доход больше 2 759 000 ₽ в год, часть, превышающая эту сумму, облагается по тарифу 15,1%, а не 30%. Малый бизнес, ИТ-компании и некоторые другие предприятия платят меньше — эти исключения не учитываем.
139 862 ₽ в год — НДФЛ
Каждый работающий россиянин платит со своей официальной зарплаты 13% налога на доходы физических лиц. Если доход больше 2 400 000 ₽ в год, с суммы превышения платят 15%. Тариф также увеличивается, когда доход превышает 5 000 000, 20 000 000 и 50 000 000 ₽ в год. Обычно работодатель сам удерживает НДФЛ из зарплаты. Если в договоре стоит зарплата 114 943 ₽, на руки вы получите 100 000 ₽. Часть НДФЛ можно вернуть с помощью налоговых вычетов. Для удобства вычислений будем считать, что вы их не получаете.
Эти деньги тратятся на локальные нужды региона — школы, дороги, автобусы, благоустройство.
113 581 ₽ в год — НДС
Налог на добавленную стоимость включается в цену товаров, а его сумму указывают в чеках. Ставка зависит от типа товара или услуги. Например, квартплата не облагается НДС, за товары первой необходимости — продукты, лекарства, детскую одежду — вы отдадите 10% стоимости, за остальное — 20%. Мелкий бизнес обычно не платит НДС и не закладывает налог в цену своих товаров.
Мы прикинули, <aи href=»https://rosstat.gov.ru/compendium/document/13271″ target=»_blank» rel=»noopener noreferrer»>сколько денег тратит средняя российская семья</aи> на разные группы товаров и вывели среднюю ставку НДС — 12,5%. По этой ставке мы и посчитали ваш налог. Часть денег в виде вычетов вернется компаниям и предпринимателям, которые участвовали в производстве товара. Для удобства мы не учитываем вычеты в расчете.
Деньгами распорядится правительство — большая часть пойдет на федеральные расходы.
59 065 ₽ в год — медицинское страхование
На медицину тратят 18,3% единого страхового взноса, который, напомним, обычно составляет 30% зарплаты. В итоге получается, что около 5,5% зарплаты уходят на медицину.
Этими деньгами оплачивают ваш полис ОМС. Когда вы идете к врачу в государственную клинику, то не платите за прием, потому что вашу долю на содержание бесплатной медицины уже внесли через эту часть страхового взноса.
28 726 ₽ в год — социальное страхование
Часть единого страхового взноса — 8,9%, то есть около 2,8% зарплаты, потратят на социальное страхование. Если вы заболеете или у вас родится ребенок, государство из этих денег будет платить вам больничные, декретные и пособие по уходу за ребенком.
21 773 ₽ в год — налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили
Крупный бизнес платит налог на прибыль, малый бизнес — налог с доходов или прибыли. Предприятия учитывают такие налоги в стоимости товаров, работ или услуг, поэтому можно считать, что в конечном счете оплачиваем их тоже мы — рядовые покупатели.
По оценке Федеральной налоговой службы, для среднестатистического торгового предприятия эти налоги составляют от 1,8% до 3% выручки. Мы берем среднее значение — 2,4%. Все эти налоги отправятся в региональный бюджет.
Если человек получает травму на работе, ему положено пособие от Социального фонда России. В этот фонд работодатель ежемесячно платит от 0,2% зарплаты. Чем рискованнее профессия, тем больше взнос. Например, с зарплаты шахтера взнос будет самым высоким — 8,5%.
Подытожим: за год государство получает благодаря вам 600 127 ₽
| Пенсионные взносы | 234 968 ₽ |
| НДФЛ | 139 862 ₽ |
| НДС | 113 581 ₽ |
| Медицинское страхование | 59 065 ₽ |
| Социальное страхование | 28 726 ₽ |
| Налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили | 21 773 ₽ |
| Взнос в случае травм на работе | 2152 ₽ |
Мы учли только основные налоги и взносы, которые государство получает с вашей официальной зарплаты и расходов — и только те, которые можем посчитать. А еще мы не учитывали, что для некоторых категорий работодателей бывают пониженные ставки страховых взносов — например, для малого и среднего бизнеса, ИТ-компаний.
Вот другие обязательные платежи, которые мы не посчитали:
- Имущественные налоги и НДФЛ с продажи квартиры или машины.
- Сборы — например, госпошлину, таможенные пошлины и штрафы.
- Некоторые акцизы — на сладкие напитки и моторные масла.
