Центробанк собирается усилить контроль за операциями с наличными и происхождением денежных средств. Новые рекомендации для банков могут затронуть как граждан, так и бизнес.
Экономист Андрей Бархота рассказал, в каких случаях у россиян могут возникнуть сложности при внесении крупных сумм на счета.
ЦБ готовит ужесточение
Банк России разрабатывает дополнительные рекомендации для кредитных организаций, которые касаются проверки наличных денег клиентов. Речь идет о контроле за тем, откуда у граждан и компаний взялись средства, которые они вносят или используют в расчетах.
О подготовке документа сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума Ассоциации банков России.
Рост наличности
Необходимость новых мер в Центробанке объясняют заметным увеличением объема наличных денег в обращении. По данным регулятора, с начала года этот показатель вырос на 2,5 трлн рублей.
При этом в Банке России подчеркивают: сама по себе оплата наличными не считается проблемой. Вопросы у регулятора вызывает только та наличность, происхождение которой невозможно подтвердить.
Что могут попросить банки
Экономист Андрей Бархота в разговоре с Царьградом считает, что на практике новые требования могут выглядеть как запрос документов при внесении крупной суммы наличных на счет.
По его словам, клиенту, вероятно, придется подтверждать источник средств:
- справками о доходах,
- документами о дивидендах,
- свидетельствами о наследстве,
- либо другими бумагами, которые объясняют происхождение денег.
Если таких подтверждений не будет, банк может пойти по жесткому сценарию — либо установить повышенную комиссию, либо вовсе отказать в операции.
«Банкам и сейчас ЦБ это рекомендует делать. Но понятное дело, что кредитные организации не хотели бы потерять клиентов и действуют в этом отношении весьма демократично и свободно», — отметил эксперт.
Пример с накоплениями
Экономист отметил, что для добросовестных граждан сложностей может не возникнуть. Например, если человек годами откладывал часть зарплаты и хранил ее в наличной валюте, объяснить происхождение средств будет относительно просто.
Иная ситуация — когда на счет пытаются внести сумму, которая явно не соответствует официальным доходам. В таком случае, по мнению Бархоты, у банка неизбежно возникнут вопросы.
«А вот в случае, когда человек получает каждый месяц зарплату 50 тысяч рублей и тут внезапно 5 млн рублей хочет внести на счёт, естественно, будут вопросы», — добавил Бархота.
Почему это вызывает тревогу
Ранее депутат Госдумы, экономист Михаил Делягин оценил инициативы, связанные с возможной временной блокировкой счетов граждан при совпадении данных с перечнями ограничений. Он заявил, что подобные меры, по его мнению, подталкивают людей уходить из банковской системы.
Депутат считает, что подобная политика может стимулировать переход к наличным расчетам, что, в свою очередь, создает дополнительные риски для экономики и облегчает жизнь мошенникам и преступникам.
«И это часть политики по разрушению современной цивилизации. Потому что у нас же в конце прошлого года была очередная волна блокировок, хотя Банк России отрицал. И люди вышли, вывели свои деньги ещё до усиления налогового бремени. Так что это движение к тому, чтобы люди уходили из банковской системы, чтобы люди переходили к средневековой практике расчётов наличными, которая очень сильно помогает и мошенникам, и преступникам, и всей остальной нечисти. И это производит впечатление последовательной политики», — резюмировал Делягин.
#ЦБ #деньги #рубль #экономика #эксперты 
Присоединяйтесь к обсуждению новостей «365news.biz» в «Одноклассниках»
