Изменения, вносимые в законодательство, все чаще нацелены на уменьшение доли наличных средств у граждан Российской Федерации. Цель Правительства РФ в основном направлена на отслеживание движения на счетах, что невозможно сделать при наличном расчете.
Ужесточенный контроль над финансами, в частности условий снятия денежных средств, провоцируют определенный риск – снижение доверия к банковским учреждениям со стороны граждан.
Ограничения при снятии наличных
С 9 сентября 2019 года свое действие начинают нововведения законодательства , в частности ограничивая снятие средств. Коснулись также нововведения и неименных банковских карт, усложнив обналичивание финансов.
Новые правила подразумевают идентификацию – предоставление ИНН, СНИЛС, данных паспорта, при совершении операции по снятию финансов с карты, на которой отсутствуют имя и фамилия владельца.
Для лиц, непрошедших эту процедуру, лимит составит 5 000 рублей в сутки, максимум 40 000 рублей в месяц. Что примечательно, указанные лимиты по снятию отменяются после совершения идентификации.
Снятие финансов с карт иностранных банков.
С июня 2019 года действует нововведение, согласно которому обязательному контролю подлежат операции, совершаемые с карт иностранных банков, по снятию денежных средств. Контролирующие полномочия возложены на Росфинмониторинг. Обязанность по информированию возложена на банк, совершивший данную операцию.
Контролю подлежат и карты российских банков, а именно, если операции по карте имели признаки мошеннических действий возможно наложение ограничений на операцию по обналичиванию средств.
Снятие средств с карты в магазине
Нововведение коснулось и процесса выдачи денежных средств, предусмотрена возможность снятия денежной суммы на кассах в магазинах до 5 000 рублей.
Данную услугу смогут оказать магазины – банковские платежные агенты. Ключевым требованием является совершение оплаты покупки через POS-терминалы. А именно при совершении оплаты, у кассира клиент запрашивает нужную ему сумму для снятия. Банк первостепенно одобряет операцию по оплате покупки, а далее, выдачу наличных средств.
Вывод
Контроль над финансами граждан все чаще становится причиной нововведений в законодательстве. Минимизация расчетов наличными финансами – цель контроля доходов граждан на счетах. Государство, пытаясь снизить риск возникновения мошенничества с финансами, но при этом более тщательно следит за доходами граждан.
