Для предотвращения мошенничества и борьбы с нелегальными денежными операциями банки усиливают меры контроля. Если перевод кажется подозрительным, его могут временно приостановить, предупредила в интервью эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова.
Федеральный закон № 115 «О противодействии отмыванию доходов» был дополнен изменениями, расширяющими полномочия Росфинмониторинга по выявлению и пресечению противоправных действий, связанных с легализацией незаконных средств. В случае подозрений операции с денежными переводами могут быть заблокированы на срок до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30 дней.
Точные критерии подозрительности официально не определены, однако, по мнению Мамедовой, вероятность возникновения вопросов возрастает при совершении большого количества переводов за короткий период.
Как отметила эксперт, несколько десятков переводов за сутки, нехарактерных для владельца карты, могут вызвать подозрение.
Также важным фактором является число получателей средств, а вопросы могут возникнуть и по операциям с денежными поступлениями, только что поступившими на счет.
Как подчеркнула Мамедова, особое внимание уделяется суммам переводов. Повышенный риск вызывают переводы свыше 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц.
