С 1 сентября банки получат право ограничивать снятие наличных в банкоматах, если операции клиента покажутся подозрительными. Такое напоминание сделал доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко в комментарии “Российской газете”.
По словам эксперта, кредитные организации могут заблокировать операцию, если поведение клиента покажется им нетипичным. Среди причин, которые могут вызвать настороженность банка, Щербаченко выделил:
Снятие крупной суммы в необычное время суток и в необычном месте. Это может указывать на то, что клиент находится под воздействием мошенников или совершает операцию злоумышленник.
Необычные способы снятия денег. Например, запрос наличных по QR-коду или через цифровую (виртуальную) карту.
Изменение активности на телефоне перед операцией. Резкое увеличение звонков или СМС от неизвестных номеров.
Операции, совершенные в течение 24 часов после оформления кредита, займа или увеличения лимита на выдачу наличных.
Предшествующий обналичиванию перевод крупной суммы (свыше 200 тысяч рублей) через Систему быстрых платежей (СБП) из другого банка или досрочное закрытие вклада на сумму выше 200 тысяч рублей в течение 24 часов.
Если банк примет решение отказать в снятии наличных, клиент будет уведомлен об этом через СМС или пуш-уведомление. При этом будет введен временный лимит на обналичивание денег в размере до 50 тысяч рублей в сутки. Для снятия суммы сверх этого лимита клиенту потребуется лично обратиться в отделение банка.
