Банк России сообщил о рисках, связанных с проектами «DigiCash» и «Добролайф». Эти организации внесены в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Об этом информирует Банк России. Сообщается, что обе компании действуют в сети интернет. Они имеют признаки нелегального кредитора и финансовой пирамиды.
Проект «DigiCash» предлагает займы в криптовалюте или рублях, при этом не зарегистрирован в реестрах регулировщика. Организация привлекает клиентов яркой рекламой о выгодных условиях, розыгрышами призов и бонусами за приглашение новых участников. После этого у пользователей появляется возможность открыть личный онлайн-кабинет и получать займы через криптокошелек или обменивать криптовалюту на деньги. Однако кредиторы могут использовать личные данные клиентов для агрессивного взыскания долгов. Уже заблокировано более 30 интернет-ресурсов, связанных с этим проектом, однако он продолжает создавать новые площадки.
Второй проект — «Deep Cashback» от компании «Добролайф» — по мнению банка, обладает признаками финансовой пирамиды. Он предлагает присоединиться к программе лояльности DCB и приобрести карту за первоначальный взнос, обещая начислять бонусы, которые превышают сумму взноса в несколько раз, и обменивать их на сертификаты маркетплейсов-партнёров. Для увеличения дохода требуется привлекать новых участников. В то же время, компания не ведет реальных инвестиционных операций и не может обеспечить указанный доход, сообщили в Банке России. Также не подтверждены партнерские соглашения с маркетплейсами, несмотря на заявления компании.
Публикация содержит информацию о том, что «Deep Cashback» ведет коммуникацию преимущественно через телеграм-каналы и не подписывает договоров с клиентами. При попытке вывести деньги участники сталкиваются с «техническими сложностями», а контактные лица исчезают сразу после обращения.
Специалистам рекомендуется проверять легальность деятельности финансовых компаний на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Такой список помогает своевременно распознать мошеннические схемы и защитить свои сбережения.
